Какие транзакции считаются подозрительными
Подозрительные банковские операции выявляются с помощью мониторинга и анализа совершаемых транзакций. Этот процесс включает в себя использование алгоритмов и правил, разработанных банками для определения операций, которые могут быть связаны с финансовыми махинациями, отмыванием денег, уходом от налогов. Далее расскажем, какие транзакции считаются подозрительными.
- Необычный объем транзакций: частые и крупные переводы на разные счета или за границу, особенно если они совершаются в короткий промежуток времени.
- Нестандартные схемы переводов: использование одного электронного устройства для совершения переводов разными лицами, частые переводы между юридическими лицами без четкого экономического обоснования.
- Операции с наличными: операции, связанные с обналичиванием средств, особенно если они происходят сразу после поступления денег на счет.
- Отсутствие экономического обоснования: например, переводы на счета иностранных компаний без предоставления таможенной документации.
- Аномалии в поведении клиента: счета, на которые поступает большое количество переводов от разных физических лиц, а затем средства полностью обналичиваются или переводятся на другой счет.
- Несоответствие заявленным целям: переводы, которые не соответствуют заявленным целям финансовой операции.
- Участие множества контрагентов: операции, в которых участвуют множество контрагентов, что усложняет отслеживание финансовых потоков.
- Аномальные зарплаты: переводы с нетипично высокими или низкими зарплатами, особенно если они не соответствуют профилю деятельности организации.
Из всего потока операций специальное программное обеспечение автоматически определяет, какие транзакции считаются подозрительными. Банк вправе потребовать от клиента предоставить дополнительные документы для подтверждения законности операции или временно заблокировать ее до выяснения всех обстоятельств.
Решения по обеспечению безопасности транзакций от ООО «БПС Процессинг»
Подключите систему мониторинга банковских операций, разработанную нашими специалистами. Возьмем на себя постоянный анализ совершаемых клиентами транзакций. Это позволит исключить финансовое мошенничество и предотвратить другие противозаконные действия.